domingo 16 junio 2024

Suiza. La caída del  Credit Suisse arrastra a los grandes bancos europeos  a medida que los temores se extienden a Europa

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Ginebra. Las acciones del banco suizo Credit Suisse, conectado globalmente, se desplomaron el miércoles y arrastraron a otros importantes instituciones  financieras ,europeas a medida que se extendían los temores sobre problemas más profundos en el sistema bancario mundial tras las quiebras bancarias en Estados Unidos.

En un momento, las acciones de Credit Suisse perdieron más de una cuarta parte de su valor, alcanzando un mínimo histórico después de que el mayor accionista del banco, el Saudi National Bank, dijera a los medios de comunicación que no inyectaría más dinero en el banco, que estaba acosado por problemas. mucho antes de los fracasos de EE.UU.

La agitación provocó una pausa automática en el negociación de acciones de Credit Suisse en el mercado suizo y provocó que las acciones de otros bancos europeos cayeran, algunas de dos dígitos. Eso avivó nuevos temores sobre la salud de las instituciones financieras tras el reciente colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank en los EE. UU.

Hablando el miércoles en una conferencia financiera en la capital saudí de Riyadh, el presidente de Credit Suisse, Axel Lehmann, defendió al banco y dijo: “Ya tomamos la medicina” para reducir los riesgos.

Cuando se le preguntó si descartaría la asistencia del gobierno en el futuro, dijo: “Ese no es un tema. … Estamos regulados. Tenemos sólidos índices de capital, un balance general muy sólido. Estamos todos manos a la obra, así que ese no es un tema en absoluto”.

Un día antes, Credit Suisse informó que los gerentes habían identificado «debilidades materiales» en los controles internos del banco sobre los informes financieros a fines del año pasado. Eso avivó nuevas dudas sobre la capacidad del banco para capear el temporal.

Las acciones de Credit Suisse cayeron más del 27%, a alrededor de 1,6 francos suizos (1,73 dólares), antes de recuperar una pérdida del 22% a 1,75 francos (1,89 dólares) en la bolsa de valores SIX. En su nivel más bajo, el precio bajó más del 85 % desde febrero de 2021. Las acciones han sufrido una caída prolongada y sostenida: en 2007, las acciones del banco cotizaban a más de 80 francos (86,71 dólares) cada una.

Preocupados por la posibilidad de más problemas ocultos en el sistema bancario, los inversores se apresuraron a vender acciones bancarias ante las malas noticias.

El índice STOXX Banks de 21 de los principales bancos europeos se desplomó un 8,4% tras una relativa calma en los mercados el martes.

La turbulencia se produjo un día antes de una reunión de política del Banco Central Europeo. La presidenta Christine Lagarde dijo la semana pasada, antes de las quiebras de EE. UU., que el banco «muy probablemente» aumentaría sus tasas de referencia en medio punto porcentual para presionar en su lucha contra la inflación. Los mercados estaban observando de cerca para ver si el banco sigue adelante a pesar de las últimas turbulencias.

Credit Suisse es «una preocupación mucho mayor para la economía global» que los bancos estadounidenses medianos que colapsaron, dijo Andrew Kenningham, economista jefe para Europa de Capital Economics. Tiene múltiples subsidiarias fuera de Suiza y maneja el comercio de fondos de cobertura.  “Credit Suisse no es solo un problema suizo sino global”, dijo.

Sin embargo, señaló que los «problemas del banco suizo eran bien conocidos, por lo que no sorprenden por completo ni a los inversores ni a los responsables políticos».

Los problemas “una vez más plantean la pregunta de si este es el comienzo de una crisis global o simplemente otro caso ‘idiosincrásico’”, dijo Kenningham en una nota de investigación. «Crédito Suisse fue ampliamente visto como el eslabón más débil entre los grandes bancos de Europa, pero no es el único banco que ha tenido problemas con la baja rentabilidad en los últimos años».

El Banco Nacional Suizo se negó a comentar. La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza no respondió de inmediato a las llamadas y correos electrónicos en busca de comentarios.

Los inversores respondieron a «un problema estructural más amplio» en la banca tras un largo período de bajas tasas de interés y «política monetaria muy, muy laxa», dijo Sascha Steffen, profesor de finanzas en la Escuela de Finanzas y Administración de Frankfurt.

Para obtener algo de rendimiento, los bancos “necesitaban asumir más riesgos, y algunos bancos lo hicieron con más prudencia que otros”.

Ahora a los inversionistas les preocupa que los bancos “tengan riesgos en sus balances que no conocen y, por lo tanto, han acumulado pérdidas significativas que aún no se han realizado”.

Los ministros de finanzas europeos dijeron esta semana que su sistema bancario no tiene una exposición directa a las quiebras bancarias estadounidenses.

Europa reforzó sus salvaguardias bancarias tras la crisis financiera mundial que siguió al colapso del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers en 2008, dijeron analistas, al transferir la supervisión de los bancos más grandes al Banco Central Europeo. Se considera que el banco central tiene menos probabilidades que los supervisores nacionales de mirar hacia otro lado cuando surgen problemas.

El banco matriz de Credit Suisse no forma parte de la supervisión de la UE, pero tiene entidades en varios países europeos por lo que  Credit Suisse está sujeto a normas internacionales que le exigen mantener reservas financieras contra pérdidas como uno de los 30 denominados bancos de importancia sistémica mundial o G-SIB.

Tras un anuncio en octubre, el Saudi National Bank invirtió unos 1500 millones de francos suizos para adquirir una participación en Credit Suisse de poco menos del 10 %.

Los precios de las acciones se desplomaron después de que el presidente del Banco Nacional Saudita, Ammar Al Khudairy, dijo a Bloomberg y Reuters que el banco descartó nuevas inversiones en Credit Suisse para evitar las regulaciones que entran en vigor con una participación superior al 10%.

El banco suizo estaba presionando para recaudar dinero de los inversores y lanzar una nueva estrategia para superar una serie de problemas, incluidas malas apuestas en fondos de cobertura, reorganizaciones repetidas de su alta dirección y un escándalo de espionaje que involucra a UBS, rival de Zúrich.

INT/ag.agnecias.europapress/ap.rp.

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